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金融行业多种手段加大“心理介入”
更新时间：2011-04-06
金融行业多种手段加大“心理介入”
随着客户对未来的担心，理财顾问们正在寻找新的办法和他们交谈。例如，富国银行雇用两名心理学家，对他们最富有的客户提出建议以及理顺他们的家庭纠纷。当然，他们只是提出建议，而不提供治疗方案。被富国吸收合并的美联银行，它们也采用“家庭动态”的做法，配备了哲学家和心理学家为该银行最富裕的客户家庭服务。与此同时，技术上的配套服务也在跟进。一些独立的理财顾问正在试验像“我的理财观”这样的新软件，这是由密歇根州一位社会工作者出身的银行人员开发的。与以往关于纯金钱的计算不同的是，在这套软件中，用户需要回答类似“你的价值观是什么?”这样的问题。
而在针对理财顾问的培训中，关于“倾听技巧”和“解决问题能力和干预战略”的内容成为培训内容的一部分。此外，花旗集团还聘请了总部设在加州的一家研究机构的顾问，培训那些理财顾问去帮助有钱人处理信托计划。通过与客户谈论关于家庭关系和遗产继承等问题，他们的信任度会提高，像“如果爸爸妈妈爱我，为什么他们没有把所有的钱都留给我?”这样的问题。
随着客户对未来的担心，理财顾问们正在寻找新的办法和他们交谈。例如，富国银行雇用两名心理学家，对他们最富有的客户提出建议以及理顺他们的家庭纠纷。当然，他们只是提出建议，而不提供治疗方案。被富国吸收合并的美联银行，它们也采用“家庭动态”的做法，配备了哲学家和心理学家为该银行最富裕的客户家庭服务。与此同时，技术上的配套服务也在跟进。一些独立的理财顾问正在试验像“我的理财观”这样的新软件，这是由密歇根州一位社会工作者出身的银行人员开发的。与以往关于纯金钱的计算不同的是，在这套软件中，用户需要回答类似“你的价值观是什么?”这样的问题。
而在针对理财顾问的培训中，关于“倾听技巧”和“解决问题能力和干预战略”的内容成为培训内容的一部分。此外，花旗集团还聘请了总部设在加州的一家研究机构的顾问，培训那些理财顾问去帮助有钱人处理信托计划。通过与客户谈论关于家庭关系和遗产继承等问题，他们的信任度会提高，像“如果爸爸妈妈爱我，为什么他们没有把所有的钱都留给我?”这样的问题。
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