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打破金融理财规划的局限
更新时间：2011-04-06
打破金融理财规划的局限
心理学的介入，似乎打破了惯常的理财规划的局限。比如，家庭收入和未来需求完全不相同的家庭，落到实际的操作上，往往都是拥有股票和共同基金，一直坚持拥有。而心理学的直观观察却或许可以发现，这一对夫妇需要更多的短期资金用于应付紧急情况，或者那个家庭的退休梦想需要更多的人寿保险来支撑。当理财顾问玛莎?诺思夫将她的心理技巧运用于实践时，她发现自己与客户之间的交谈更加深入，更加个人化了。
在纽约，负责运营艾克曼家庭研究院的洛伊丝?布雷弗曼说，尽管理财顾问们都接受过培训，有资质有能力评估客户的风险承受力以及进行相应的投资，但他们并没有受过比如治疗有关造成精神创伤的童年记忆或成人的焦虑这样的训练。事实上，在去年秋天的股市崩溃后，许多理财顾问发现自己并没有能力来应对客户的惊慌和恐惧。今年1月，有800多名理财顾问进行了一个关于“多变的时代，多变的客户”为主题的网络研讨会来寻求帮助。这项活动由美国大学提议，他们训练那些理财顾问，“移情作用”不但被反复强调，而且必须被放置在理财建议中的的重要位置。他们鼓励理财顾问要主动地给客户打电话，了解客户的情感状态，焦虑和恐惧。“是情感的共享，”学院主席拉里?巴顿说。心理学家们认为，所有的分享都能拉近距离，培养信任。当然，投资者也希望从他们的理财顾问那里获得信心。
心理学的介入，似乎打破了惯常的理财规划的局限。比如，家庭收入和未来需求完全不相同的家庭，落到实际的操作上，往往都是拥有股票和共同基金，一直坚持拥有。而心理学的直观观察却或许可以发现，这一对夫妇需要更多的短期资金用于应付紧急情况，或者那个家庭的退休梦想需要更多的人寿保险来支撑。当理财顾问玛莎?诺思夫将她的心理技巧运用于实践时，她发现自己与客户之间的交谈更加深入，更加个人化了。
在纽约，负责运营艾克曼家庭研究院的洛伊丝?布雷弗曼说，尽管理财顾问们都接受过培训，有资质有能力评估客户的风险承受力以及进行相应的投资，但他们并没有受过比如治疗有关造成精神创伤的童年记忆或成人的焦虑这样的训练。事实上，在去年秋天的股市崩溃后，许多理财顾问发现自己并没有能力来应对客户的惊慌和恐惧。今年1月，有800多名理财顾问进行了一个关于“多变的时代，多变的客户”为主题的网络研讨会来寻求帮助。这项活动由美国大学提议，他们训练那些理财顾问，“移情作用”不但被反复强调，而且必须被放置在理财建议中的的重要位置。他们鼓励理财顾问要主动地给客户打电话，了解客户的情感状态，焦虑和恐惧。“是情感的共享，”学院主席拉里?巴顿说。心理学家们认为，所有的分享都能拉近距离，培养信任。当然，投资者也希望从他们的理财顾问那里获得信心。
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